美国顶尖投资机构：虚拟劳动力或将成为当下企业伴侣

在未来十年的市场发展中，采用跨企业的共享服务中心和平台，加强信息共享，将对组织架构和人才队伍带来显著影响，能有效提升各职能部门的效率。在企业内部，企业决策将更加切合实际，使公司可迅速调整方向以 促进增长。

企业通过共享平台和技术工具简化中后台 运营，提升前台业务自动化水平，利用程序和 算法替代交易员，未来将有望减少企业内部员 工人数。同时，企业可充分利用外包和相关服 务商满足动态的人才需求。 人才储备的组成会随着企业战略的差异而 各不相同。技术团队的基本职能在各个企业中 可能相似，但团队规模和能力要求不尽相同。

希望建立技术优势的企业将可能为IT技术人员和数据科学技术人员提供优厚的报酬， 以在激烈的人才竞争市场中争得所需人才。但在初创企业和科技巨头发起的“非薪酬激励机制”（例如股权期权）的背景下，要赢得这场人才大战，资本市场企业需要改变过去几十年来 一贯的人才吸引策略。

企业会选择采用新的技术工具来提升业务人员的工作能力。虽然IT技能至关重要，但企业可以通过利用全新的数据和IT技术，让更多非技术人员轻松接触到先进技术。用户交互创新技术的引入，如语音交互、增强现实（AR） 和虚拟现实（VR）技术，也在不断简化与技术 交互的方式，使员工几乎无需掌握任何技术即 可轻松运用多种领先工具（例如Blue Prism和 Ayasdi），同时显著提升沟通效率并创造出色 的业务成果。

面向当今企业的四个出发点变革需要高昂的成本，但若能紧跟一些关键趋势，还能充分释放公司潜能，从而使公司有针对性地投资新业务。根据部分顶尖投行的项目经验以及为客户带来的实际收益，我们认为以下关键举措能够帮助公司创造更大的价值：

举措一：建立数字化生态圈 新涌现的数字化生态圈能够提供跨技术、 流程、人才和数据的服务。 埃森哲预测，广泛使用行业共享服务可帮 助企业节约大量成本。在证券行业的交易后处 理流程，采取外包和集中服务，可为企业节约 高达30%的成本。在埃森哲某成功案例中，通 过使用交易后流程外包，该企业每年节省数千 万美元。

举措二：打造智能化企业虚拟劳动力（virtual workforce）代替人工完成操作，从而协助企业实现规模经济，提升敏捷性。 众多金融机构部署了智能自动化技术。其经验表明，大多数企业将智能自动化 技术运用到中后台和企业运营流程后，可将人力成本降低30%。

举措三：采用客户洞察分析技术 通过对大量数据进行实时分析和可视化 展示，可以增强企业对客户需求的洞察和响应 能力。全面了解客户不仅能够帮助企业更加合 理地进行客户分群、深入了解客户价值、创造 交叉销售机会，还能帮助企业制定更加简洁和 合理的客户服务流程。在部分案例中，采用这 一技术的企业每年可节省数千万美元的成本。

举措四：实现数字化结算 企业可利用分布式账本技术优化交易后的 结算工作、再造流程并释放被占用的资本。分 布式账本技术预计将助力全球十大投资银行 中的八家节约80亿美元的成本（成本基数约 300亿美元）。研究表明，在对账、交易确认 和交易中断分析等核心交易环节中，企业通过 引入数字化结算技术，有望在中台和交易支持 部门减少约50%的成本投入。这些技术措施的相互作用，将显著缩减企 业成本，从而为企业带来持续性的两位数净资 产收益率（RoE），大大提高企业盈利能力，推 动企业迈上技术驱动的转型之路。

同时，被节省的资金也可用于更多的关键投资。 除此之外，降低资本要求(capital requirement)能够直接为企业带来更显著的 回报。全球监管机构正在通过“Basel III”、合格债务最低要求（minimum requirements for eligible liabilities）和FRTB等文件不断加 强对资本的监控。若要想积极应对这些监管要 求，企业需要借助智能自动化技术实现更接近 实时的风险监控；利用大数据和机器学习技术 以远超人工的速度提前识别压力指标（Stress Indicators）；通过匿名化和集中化的资产负债 数据池（可通过区块链技术实现）发现财务报 表中未列明的风险领域。

展望2022年，技术优势将成为资本市场 参与者在激烈的市场竞争中抢占高地的必备利 器。但毕竟技术只是一项工具，它虽然可以帮助 企业洞察并快速获取关键信息，但无法判断企 业需要扩展哪些服务。最终能够胜出的是那些 能够合理运用技术，根据实际业务需求进行调 整并全面执行的机构。 因此，要想占据领先地位，企业不能局限 于“利用数字化技术降低运营成本”的短期目 标，而应当重新思考并调整企业定位，致力于 构建全面的数字化经济。这需要企业做到以下 三点：

(1) 提升对客户需求的敏感性：持续关注客户 的功能需求、情感需求及社交需求，满足客 户期望，提升客户体验。

(2) 持续提高自身的开放性：利用不同的平台、 人才库和网络资源，与客户服务进行协同， 不断扩大服务范围。

(3) 围绕不断变化的竞争态势设计业务和运 营模式：不断加大创新投资，并构建更加 简洁的组织架构以提升企业的适应性和 灵活性。（部分内容来源于网络如有侵权，请联系删除）