理财师应该向客户传递什么样的投资理念？

理财师应该向客户传递什么样的投资理念？

很多理财师可能会有这样一个观念：想要为客户做好财富管理，前期就要好好了解客户的家庭情况、资产情况，然后再根据客户的真实诉求去为其匹配产品，但，做好理财师这一工作，远不止这一个方面，理财师更应该做到的则是向客户传递正确的投资理念。那么，什么样的投资理念才是理财师应该传递给客户的呢？

坚持投资中的长期主义

大多数人即便没有接触过金融行业，也知道这一行业复杂多变，稍微一个不留神，可能就会给自己带来损失。正因为如此，我们在投资时一定不能急于求成。

要知道，理财师在服务客户的过程中向客户传递正确的长期投资理念，一方面可以加强客户对投资领域的了解，以此拉近与客户之间的距离，更重要的是可以有效缓解客户在短期内的恐慌情绪，帮助客户真正做到合理理财。

很多人都想复制巴菲赚到99.8％财富的结果，却从来没想过去学习他在前期投资时的“过程”，这一过程也可以看成是我们需要给客户传递的长期主义投资观念。投资本身就是一件需要长期坚持的事情，虽然短期的利益能为我们的资产带来一定的变化，但长期的坚持更能为我们的资产带来大变化，只有学会坚持，不被眼前利益所诱惑，我们才能真正学会投资理财。

学会主动思考风险

金融市场本身就动荡不安，这就要求理财师服务客户的过程中要极具市场敏感性，对于市场的细微变化都要能及时感知并做主动思考，然后提前告知客户。

其实我们仔细观察客户不难发现，客户对于风险的担心可以细分为“波动大”、“不确定性强”、“流动性差”等，针对这些具体的担心因素，理财师在为客户做财富管理的过程中就不得不帮助客户提前树立主动思考风险的意识：这一波市场变化可能会造成什么影响？对于我个人又会有哪些影响？后期又该怎么做去应对这些风险？只有在市场出现波动前，提前思考好会面对的风险以及后期的解决方法，客户的接受程度更高，调整理财方案也会来的更快。

合理配置资产的意识

很多客户在刚开始投资时，因为对行业的不了解，就胡乱配置自己的资产去进行投资，到最后，钱投了，却没有带来任何收益。这时候，理财师在服务客户的过程中，就要有意识的帮助客户培养合理配置资产的意识：结合自己的实际情况，为自己留出一定备用金，且在遵从“安全、合理”的原则上去投资，尽量避降低自己的损失。

配图来源：Pexels