央行出手！新年首张千万罚单来了！快钱支付被罚1004万！

随着反洗钱监管力度的持续加强，新年首张千万罚单来了！2月7日，中国人民银行上海分行公布的行政处罚信息公示表显示，因违反账户管理规定、违反清算管理规定等违法行为，快钱支付被处以罚款1004万元人民币。

据公示表信息，快钱支付清算信息有限公司具体违法行为包括：1.违反账户管理规定；2.违反清算管理规定；3.未按规定履行客户身份识别义务；4.与身份不明客户交易。

此外，快钱支付的两名相关负责人也一并被罚。时任快钱支付董事、首席执行官、总经理党某强对公司“未按规定履行客户身份识别义务”这一行为负有责任，被处以罚款3.5万元；时任快钱支付助理副总裁滕某军被处以罚款8.5万元。

据公开资料显示，快钱支付由前网易高级副总裁关国光于2004年创立，是国内第一批第三方支付公司之一，在2011年5月获得第三方支付牌照。

2021年5月，人民银行发布对27家非银行机构《支付业务许可证》的续展决定。快钱公司成功续展，获得互联网支付、移动电话支付、全国银行卡收单业务许可。

| 反洗钱监管力度持续加大

近年来，监管部门持续推进反洗钱严监管的决心，不断加大反洗钱执法检查力度，防范其带来的各种风险。

央行于2021年12月发布的《中国反洗钱报告2020》显示，2020年全年，央行共对614家义务机构开展反洗钱执法检查，其中87%为法人机构，依法处罚反洗钱违规机构537家，罚款金额5.26亿元，处罚违规个人1000人，罚款金额2468万元，反洗钱监管处罚总额较往年明显上升。

业内人士表示，很多犯罪与洗钱密切相关，通过强化反洗钱监管，有利于遏制和打击洗钱及违法犯罪活动，维护正常社会经济秩序，维护金融体系稳定，避免市场资源配置扭曲，更好保护人民群众合法权益。

所以针对反洗钱，监管部门落地了一系列相关文件。比如，2021年8月1日《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》正式施行，将非银行支付机构纳入适用范围，完善了反洗钱义务主体范围。

2021年10月央行发布《中国人民银行关于加强支付受理终端及相关业务管理的通知》，对跨境赌博、电信诈骗等违法犯罪行为采取严防高压举措，支付监管力度再度升级。

到了2022年1月，央行会同银保监会和证监会发布了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，进一步完善了反洗钱监管机制，提升了我国洗钱和恐怖融资风险防范能力。根据规定，该办法自3月1日起施行。

此次，快钱收到巨额罚单无疑是在新年给支付机构敲响了警钟，央行的“红线”不容触碰，人民的“钱袋子”不容出现半点纰漏。