卷入43亿洗钱大案，这家支付公司多人被判刑！

近期，一桩涉案43亿元的洗钱大案迎来了一审判决，而一家第三方支付公司也卷入其中。

| 汇卡商务涉嫌帮助网络犯罪活动，金额涉及43亿

3月23日，宜昌市公安局通报，广东汇卡商务服务有限公司（以下简称“广东汇卡”）涉嫌帮助网络犯罪活动罪被宜都市人民法院一审判决，该案被定性为跨境赌博团伙“洗钱”43亿元。

其中，“沐融”“helloepay”“迈虎”三个非法第四方支付平台持有人张某某、白某某、尹某某分别被判。

事实上，这桩43亿洗钱大案可以追溯到2020年11月23日，宜都警方破特大非法经营案事件。

案情显示，2019年以来，白某某等人高薪聘请原第三方支付公司技术人员为其搭建第四方支付平台“helloepay”供境外人员操纵，为境外电信诈骗等违法犯罪提供资金通道。

期间，汇卡商务第三方支付公司时任副总裁刘某某向控制“沐融”四方平台的张某某提供3687个商户号，提供违法犯罪资金收付通道，与“helloepay”和尹某某控制的“迈虎”第四方支付平台对接，帮助境外违法人员收付非法资金43.14亿元。

彼时，宜都市公安局抓获22名犯罪嫌疑人，打掉多家非法第四方支付平台，扣押、冻结资金近3500万元。

| 未来金融科技集团曾欲收购60%股权

据悉，汇卡商务成立于2010年2月10日，注册资本为6600万人民币。根据央行行政审批公示，汇卡商务持有一张广东省银行卡收单牌照，牌照的首次许可日期是2013年1月6日，有效期至2023年1月5日。

汇卡商务旗下网站金掌柜显示，汇卡商务主要服务于中小微企业和金融机构。一方面，向中小微企业提供包括银行卡收单在内的收银管理一体化、资金结算、融资信息服务、数据管理和电子商务等于一体的综合交易管理服务；另一方面，向银联及商业银行提供信息系统开发、金融终端拓展、装机维护及商业增值等专业化服务。

未来金融科技集团（FTFT）曾在2021年3月23日披露，公司全资子公司富册商业集团有限公司与广州汇卡计算机网络服务有限公司签署《股权收购框架协议》，拟收购汇卡商务60%的股权。

不过，这次股权收购最终还是没有了下文。

2021年3月26日，金掌柜官网上发布了一则严正声明，称上述《股权收购框架协议》属于意向框架协议，仅确定了双方的合作意向，没有实质性进展，该协议未经广州汇卡计算机网络服务有限公司股东会和监管机构同意，不具备法律效力。

值得注意的是，距离未来金融集团终止收购意向已过去近一年时间，但国家企业信用信息公示系统显示，汇卡商务目前仍由广州汇卡计算机网络服务有限公司全资控股，其最近的一次工商信息变更记录还停留在2018年。

| 重拳严打洗钱

反洗钱，跨境赌博犯罪已是老生常谈的话题，根据公安部数据显示，2021年，公安机关共打掉网络赌博平台2200余个、打掉非法支付平台和地下钱庄1600余个、非法技术服务团队930余个、赌博推广平台1500余个，查扣冻结一批涉案资金。

如今，随着疫情的爆发，全球各地经济呈断崖式下跌，同时，人们出行受阻，出国更是难上加难，正当此时，境外赌场、赌博网站利用此契机加大对我国公民招赌力度，因此，反洗钱合规成为整个支付行业的焦点，而在银行卡收单市场却仍存在为不法商户洗钱及恐怖融资、跨境赌博、网络赌博、色情平台、互联网销售彩票平台、非法外汇等非法交易风险，对此，监管也在推进相关法规逐渐完善。

央行于2020年6月发布了《中国人民银行关于加强支付受理终端及相关业务管理的通知（征求意见稿）》，标志着支付受理终端监管力度升级，对跨境赌博、电信诈骗等违法犯罪行为采取严防高压态势。

2021年1月，央行发布《非银行支付机构条例（征求意见稿）》，明确提出非银行支付机构未按规定履行反洗钱和反恐怖融资义务的，由央行及其分支机构进行处罚。

2021年8月1日施行的《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》完善了反洗钱义务主体范围，正式将非银行支付机构纳入适用范围。

2021年10月发布的《中国人民银行关于加强支付受理终端及相关业务管理的通知》标志着支付监管力度进一步升级。

今年1月26日，央行还发布了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，完善了银行、证券、保险、非银行支付等行业的客户尽职调查要求。

本次事件不但成为了典型案例，更是为支付机构敲响警钟，法网恢恢疏而不漏，各支付机构要想安稳地发展下去，必须不断提高反洗钱工作水平，规范反洗钱履职行为，切实做好我国洗钱和恐怖融资风险防控工作。